Portefeuille forum
Objectif et raison d'être
Le portefeuille forum Linxea Vie est un portefeuille virtuel géré par la communauté des clients de Linxea (donc des amateurs et pas des professionnels de la finance). Son objectif de gestion est de fournir une performance élevée sur du long terme. Tout unité de compte (y compris fonds en euro, fonds à formules, SCPI, SCI) sont autorisées. Le portefeuille peut être comparé et évalué par rapport :- aux fonds mixtes flexibles distribués dans Linxea Vie.
- à l'allocation que la Financière Roche Noire fournie aux client Linxea.
Mise en garde
Ce portefeuille ne doit en aucun cas être une incitation à suivre et a été fait par des amateurs. Il ne représente pas forcément le portefeuille réel des personnes y participant. Il s'agit plus d'un jeu que d'une source de conseil.Fonctionnement
- L'évolution de la composition et du système de gestion du portefeuille fonctionne par vote. n'importe quel client Linxea peut demander un vote sur le forum de Linxea. La durée minimale d'un vote est de 3 jours, la date de valeur des fond sera prise comme si un client passait un ordre sur son assurance vie.
- Le portefeuille devra néanmoins comporter 10 lignes, de 10% chacune au moment des arbitrages. Chaque arbitrage impliquera la pondération de chaque ligne (existante ou nouvelle) à 10%. Plusieurs lignes peuvent avoir la même unité de compte.
- L'annonce d'un arbitrage et/ou d'un processus de vote sera transmit à la liste de diffusion suivante, il suffit de s'inscrire pour recevoir les mails.
Profils de risque
Le portefeuille proposé sur cette page n'inclus aucune gestion du risque. Il peut être affecté par une importante moins value sans pour autant essayer de les limiter si la communauté reste positive sur l'avenir. Pour un utilisateur désireux d'utiliser ce portefeuille mais en prenant moins de risque, nous proposons les allocations suivantes :| Profil | Perte maximale estimée (sur 1 an) | % du portefeuille | % du fond en euro |
|---|---|---|---|
| Dynamique | -30% | 75% | 25% |
| Équilibre | -20% | 50% | 50% |
| Prudent | -10% | 25% | 75% |
| Sans risque | 0% | 5% | 95% |
Il est rappelé que ce ne sont que des estimation et que rien n'est garanti contractuellement. Ces pondérations pourront aussi varier en fonction de l'évolution du portefeuille. Une autre possibilité (complémentaire) est d'adjoindre à ce portefeuille d'autres fonds de types mixtes flexibles comme R Valor, Carmignac Profil Réactif 100 et/ou le portefeuille de la Financière Roche Noire. Ainsi plus vous donnerez à différents gérants une partie de votre capital à gérer, moins vous risquez que tous prennent la mauvaise décision au mauvais moment. Vous réduisez donc aussi un peu la perte de capital possible via une diversification plus grande.
Composition du portefeuille
Composition actuelle:
| Pondérations | Fonds | Catégorie |
|---|---|---|
| 10% | Valfrance | France |
| 20% | Finance Réaction | Europe |
| 10% | Echiquier Agenor | Europe |
| 10% | Carmignac Emergents | Pays Emergents |
| 10% | Magellan | Pays Emergents |
| 10% | East Capital Eastern European | Pays de l'est |
| 10% | Mliif world mining E $ | Matière Premières |
| 10% | Performance Environnement International | Agir Pour Notre Avenir |
| 10% | Carmignac Investissement | Actions Internationales |
Historique des arbitrages:
12 Novembre 2008 : Arbitrage du fond en euro sur le fond Finance Réaction et équilibrage des lignes (20% sur le fond Finance Réaction donc).21 Avril 2008 : Suite à la forte baisses de certaines lignes, il a été décidé de procéder à un rééquilibrage entre les différentes lignes afin de retrouver une pondération de 10% pour chaque ligne.
Les unités de comptes choisies restent les mêmes.
Cet arbitrage étant le premier de l'année, il est gratuit. 20 Novembre 2007 : Création du portefeuille avec 10% sur chacun des fonds suivants (Valfrance, Finance Réaction, Echiquier Agenor, Carmignac Emergents, Magellan, East Capital Eastern European, Mliif world mining E $, Performance Environnement International, Carmignac Investissement, fond en euro).
Analyse du portefeuille
Le portefeuille est axé sur 2 thématiques fortes et 4 thématiques plus faibles :- Actions de la zone Euro (40%)
- Actions Emergentes (30%)
- Actions Matières Premières (10%)
- Actions Développement Durable (10%)
- Actions Internationales (10%)
Résultats obtenus:
Valorisation:
Valeur liquidative du portefeuille:
Au 23/10/07, date de création de ce portefeuille, la VL du portefeuille est arbitrairement fixée à 100. Le premier jour de bourse de chaque mois, nous publierons dans cette rubrique, la valeur liquidative du portefeuille.| Date | Valeur liquidative du portefeuille |
|---|---|
| 23/10/2007 (création) | 100 |
| 02/11/2007 | 101,52 |
| 03/12/2007 | 96,59 |
| 02/01/2008 | 96,34 |
| 01/02/2008 | 86,88 |
| 03/03/2008 | 88,18 |
| 01/04/2008 | 84,91 |
| 02/05/2008 | 87,96 |
| 02/05/2008 | 87,96 |
| 02/06/2008 | 89,75 |
| 01/07/2008 | 81,54 |
| 02/08/2008 | 79,10 |
| 01/09/2008 | 79,26 |
| 01/10/2008 | 68,10 |
| 03/11/2008 | 56,46 |
| 01/12/2008 | 52,22 |
Performance comparée avec le CAC40
La comparaison avec le CAC40, n'a pour but que de se donner un repère. Ce portefeuille n'a en aucun cas pour but de répliquer la performance d'un indice.
- Courbe orange: Performance du portefeuille forum
* Courbe bleue: Performance du CAC40 - Drapeaux Verts: Achats de parts.
- Drapeaux Rouges: Vente de parts.
- Drapeaux oranges: Prélèvements des frais de gestion.
* Rond rouge: Point bas sur la période - Rond vert: Point haut sur la période
Modifié le 04/12/2008 à 10:09 par Timothée GROS
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